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如何正確維護(hù)和使用香港銀行帳戶?

發(fā)布時間:2022-11-09 瀏覽次數(shù):190

隨著全球反避稅、反洗錢和CRS協(xié)議執(zhí)行要求,香港銀行對新開戶的審核越來越嚴(yán)格,而且正在大規(guī)模的清理現(xiàn)有銀行帳戶,關(guān)閉大量異常帳戶和僵尸戶,在這種高壓監(jiān)管態(tài)勢下,如何正..

  隨著全球反避稅、反洗錢和CRS協(xié)議執(zhí)行要求,香港銀行對新開戶的審核越來越嚴(yán)格,而且正在大規(guī)模的清理現(xiàn)有銀行帳戶,關(guān)閉大量異常帳戶和僵尸戶,在這種高壓監(jiān)管態(tài)勢下,如何正確維護(hù)和使用香港帳戶就顯得尤為重要。
 
 
  正確維護(hù)和使用香港銀行帳戶,具體要做好以下點(diǎn):
 
  1.帳戶保持活躍,忌長時間不用。香港銀行開戶
 
  賬戶開好之后,除了及時激活賬戶外,還需要保持活躍度,避免長時間不使用賬戶或不發(fā)生業(yè)務(wù)往來,保持賬戶資金滿足銀行日均余額要求。
 
 
  2.避免整存整取,忌快進(jìn)快出
 
  在帳戶收到款項(xiàng)后,不要馬上轉(zhuǎn)出,整存整取和快進(jìn)快出,很容易被銀行誤認(rèn)為存在洗錢行為,而凍結(jié)帳戶。
 
  3.面對銀行的商業(yè)調(diào)查,做到及時回復(fù)
 
  日常我們要多留意郵箱、信函或者網(wǎng)銀賬戶里的通知,及時查收銀行發(fā)來的通知或信件,以保證及時能收到信息,銀行會根據(jù)公司的實(shí)際情況,有針對性的要求公司提供對應(yīng)的資料,這時候就要積極的配合銀行做好調(diào)查,交及時進(jìn)行回復(fù),否則有可能導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)或關(guān)閉。
 
 
  4、不明資金,不幫他人代收付?
 
  特別是跨行業(yè)的資金,在不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下,最好避免幫他人代為收付款,以免涉及或被誤認(rèn)為是洗錢,影響賬戶的正常使用。
 
  5、敏感高危地區(qū),不發(fā)生資金往來
 
  各大銀行的名單里,被國際組織制裁、戰(zhàn)亂的國家,都可能是敏感或高危地區(qū),為了保護(hù)好銀行賬戶,請避免與這些敏感地區(qū)交易,也要隨時留意銀行的高危國家名單的最新變化。
 
 
  6、按時進(jìn)行年審和做帳報稅
 
  由于CRS協(xié)議主要針對避稅逃稅行為,所以香港銀行會定期抽查帳戶關(guān)聯(lián)公司的年審文件和審計(jì)(做帳報稅)文件,如果銀行在抽查中發(fā)現(xiàn)公司未進(jìn)行年審和審計(jì)時,就會直接凍結(jié)公司銀行帳戶。
 
  7.設(shè)立備用賬戶,進(jìn)行靈活使用?
 
  如果可以,建議公司多開1-2個賬戶備用,避免僅有唯一的銀行賬戶,一旦面臨注銷,影響公司的正常收付,給公司的正常運(yùn)營帶來影響。香港公司可以多開賬戶的,這點(diǎn)和大陸的公司不太一樣。香港公司也可以在其他國家開到銀行賬戶,以備不時之需。
 
 
  上面所列7點(diǎn)就是香港銀行帳戶在日常使用和維護(hù)時需要注意的事項(xiàng),只要細(xì)心不違規(guī),依法年審報稅,那么一般就不會出現(xiàn)被凍結(jié)或關(guān)閉的風(fēng)險。

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