近年來(lái)，香港銀行從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度出發(fā)，為了配合反洗錢(qián)和反恐融資的監(jiān)管政策，寧愿采取“有殺錯(cuò)無(wú)放過(guò)”的謹(jǐn)慎策略，加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶的監(jiān)管，很多公司被關(guān)閉都不知道具體原因，下面就詳細(xì)講解一下香港公司銀行帳戶被關(guān)閉的多種原因。
1.不回復(fù)銀行的信件
基于對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的把控和履行CRS的要求，香港銀行加大了對(duì)所有賬戶的監(jiān)管和調(diào)查，如果公司在收到銀行的調(diào)查信后沒(méi)有及時(shí)回復(fù)，那么賬戶將有很大的可能會(huì)因此被關(guān)閉。
2.僵尸戶
銀行賬戶如果長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有交易記錄，，那么將會(huì)被銀行列入“僵尸戶”，大量僵尸戶的存在跟政府以前寬松政策有關(guān)，以前注冊(cè)公司手續(xù)簡(jiǎn)單，很多公司注冊(cè)后幾年都不用，帳戶的錢(qián)被銀行服務(wù)費(fèi)扣光了，不論何種原因成為僵尸戶，都會(huì)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉。
3.頻繁公對(duì)私或代收
公司賬戶頻繁與個(gè)人賬戶往來(lái)，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等情況，銀行方面都會(huì)特別關(guān)注。
香港銀行賬戶如與敏感、受制裁國(guó)家、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家及地區(qū)有資金往來(lái)，那么您的銀行賬戶是一定會(huì)被關(guān)閉的，香港銀行方面拒絕跟有風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家合作。
5.大額整存整取，快進(jìn)快出
有些客戶在收到款項(xiàng)后，常常會(huì)在第一時(shí)間內(nèi)整體轉(zhuǎn)出，銀行會(huì)懷疑該帳戶存在洗錢(qián)行為，銀行為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)直接凍結(jié)或關(guān)閉該帳戶。
6.不按時(shí)進(jìn)行年審、審計(jì)
銀行會(huì)定期抽查公司的年審和報(bào)稅文件，如果公司長(zhǎng)期不年審或?qū)徲?jì)，該帳戶會(huì)被直接凍結(jié)或關(guān)閉。
以上就是公司銀行帳戶被關(guān)閉的一些主要原因，香港公司可以自檢是否有上述行為，有則改之無(wú)責(zé)加勉，并切記一定要在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中嚴(yán)格規(guī)范使用銀行帳戶，避免不當(dāng)行為被關(guān)閉，給公司帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。
