2023年香港公司在港銀行賬戶維護(hù)指南

發(fā)布時(shí)間：2023-06-13 瀏覽次數(shù)：114

2017年香港加入CRS協(xié)議以來(lái)，香港政府對(duì)于香港公司及其銀行帳戶的監(jiān)管力度也越來(lái)越大，香港各銀行也加強(qiáng)了對(duì)所有帳戶的盡職調(diào)查，在反避稅、反洗錢工作中不遺余力。今天小編就帶..

　　2017年香港加入CRS協(xié)議以來(lái)，香港政府對(duì)于香港公司及其銀行帳戶的監(jiān)管力度也越來(lái)越大，香港各銀行也加強(qiáng)了對(duì)所有帳戶的盡職調(diào)查，在反避稅、反洗錢工作中不遺余力。今天小編就帶大家一起了解2023年香港公司在香港開(kāi)立銀行帳戶后如何進(jìn)行維護(hù)。

　　1.經(jīng)常登陸帳戶

　　2017以來(lái)，香港銀行清理了很多長(zhǎng)期不使用也不注銷的“僵尸戶”，為了避免公司帳戶被清理，所以香港公司要經(jīng)常登陸銀行帳戶，保持帳戶活躍度，最好每天都有登陸動(dòng)作。

　　2.公司帳戶有一定的余額

　　公司銀行帳戶開(kāi)立了，即使沒(méi)有業(yè)務(wù)收入或者資金的進(jìn)出，也要保持帳戶內(nèi)有一定的余額，避免銀行扣除服務(wù)費(fèi)時(shí)因余額不足導(dǎo)致帳戶被凍結(jié)或者注銷。香港銀行開(kāi)戶

　　3.及時(shí)回得銀行信件

　　基于CRS的要求，現(xiàn)在香港所有銀行帳戶都會(huì)被調(diào)查，如果公司收到銀行調(diào)查信件，一定要及時(shí)回復(fù)，而且現(xiàn)在不收到調(diào)查信，并不意味著以后也不會(huì)收到，所以公司要針對(duì)自己的業(yè)和資金收支情況做好銀行基礎(chǔ)調(diào)查和特定調(diào)查的應(yīng)對(duì)工作。

　　4.拒絕敏感地區(qū)資金往來(lái)

　　香港公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)就要杜絕與政治敏感或者戰(zhàn)亂國(guó)家有貿(mào)易的往來(lái)，因?yàn)闋可娴竭@些國(guó)家地區(qū)的資金有可能被認(rèn)為是高危資金，為了公司銀行帳戶的安全，一定要避免與這些地區(qū)進(jìn)來(lái)資金的往來(lái)。

　　具體敏感地區(qū)國(guó)家包括聯(lián)合國(guó)制裁、歐盟制裁、美國(guó)制裁、不合作地區(qū)以及一些戰(zhàn)亂國(guó)家等。

　　5.公司帳戶不外借

　　公司帳戶外借，無(wú)法保證帳戶內(nèi)資金的來(lái)源以及合法性，在當(dāng)今國(guó)際社會(huì)強(qiáng)烈打擊反洗錢犯罪行為的背景下，不外借帳戶才能保證自己銀行帳戶的使用安全。

　　6.帳戶內(nèi)資金不快進(jìn)快出、整進(jìn)整出

　　公司帳戶在收取資金時(shí)，一定不要進(jìn)帳的第一時(shí)間就整體轉(zhuǎn)出，因?yàn)檫@個(gè)動(dòng)作會(huì)被銀行認(rèn)為存在洗錢行為，會(huì)被銀行調(diào)查。

　　7.按時(shí)提交審計(jì)報(bào)告

　　香港公司每年要按照銀行的要求按時(shí)提交審計(jì)報(bào)告，作為公司合法運(yùn)營(yíng)的證明，同時(shí)按時(shí)提交審計(jì)報(bào)告也有利于公司在銀行開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)。

　　以上就是2023年香港公司在港的銀記帳戶維護(hù)具體方法，按著以上七條操作，可以有效保證公司的銀行帳戶能夠安全使用。隨著CRS協(xié)議的履行，香港銀行開(kāi)戶越來(lái)越難，所以香港公司一定要維護(hù)好自己的帳戶，這樣才能為公司的發(fā)展以及合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)提供支持。